综合自中国银行保险报、红星新闻等

“去银行存5万元被要求提供收入证明，像是在“审犯人”，很不舒服，直接抽了100元，只存49900元，几分钟搞定，银行还送了一桶油。”

(资料图)

近日，浙江湖州一市民发布视频称：去银行存5万元现金，遭遇工作人员对于职业、现金来源等诸多问题的问询，并被要求提供收入证明等材料。

此事引发高度关注，引爆网络，并登上热搜！

那么，在银行存现金真的需要收入证明吗？有什么政策法规依据吗？

还真有依据

2022年1月底，央行、银保监会、证监会等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），并计划于2022年3月1日起施行。

《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

不过，不久之后，三部门在2022年2月21日发布公告称，原定2022年3月1日起施行的《办法》因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理。

2月7日，中国人民大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军告诉记者，目前我国相关的监管规则越来越规范，也越来越严格，商业银行的运行更是如此。“对客户的尽职调查、身份认证，不是我们国家单独提出的要求，是国际层面对商业银行预防、遏制洗钱和恐怖融资活动的要求。”

存款5万需要提供收入证明等材料吗？

那么，现阶段各商业银行在实际工作中，如何执行5万元以上现金存取业务？又会要求客户提供怎样的材料？

2月7日，红星新闻记者联系18家商业银行一线业务人员咨询发现： 目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同，现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料，但不少银行会进行“正常的问询”。

今天，《中国银行保险报》记者也咨询10多家商业银行的实际执行状况发现， 绝大多数银行的存款业务不要求提供除身份证、银行卡之外的更多材料以供核实。

中国工商银行北京奥北支行

●需出示身份证

中国农业银行北京东四北支行

●需出示身份证

●支取业务需提前1天预约

中国银行北京西城支行

●需出示身份证

中国建设银行云岗支行

●需出示身份证

交通银行客服

●如持借记卡在网点办理现金存款，存款单笔金额超过5万元（含）或当日累计存款金额超过20万元（含）时，需出示持卡人有效身份证件

●如为代办，需出示持卡人和代理人双方有效身份证件

●如持卡人仅持存款借记卡卡号在网点办理无卡现金存款业务，需提供本人身份证件，如为代办，还需提供代理人身份证件

●柜面若面临特殊情况在基于风控需要的情况下，可能在客户交易金额未达到上述要求时也会请客户出示相关证件

邮储银行北京石景山区新古城支行

●需出示身份证。如果身份证照片近期更新过，可能出现无法识别的情况，需携带户口本或医保卡用于辅助识别

宁波银行北京大兴支行

●存款5万元以上必须携带身份证

杭州银行北京顺义支行

●需出示身份证

招商银行北京东方广场支行

●需出示身份证、银行卡

兴业银行北京东单支行

●需出示银行卡、身份证

民生银行

●需出示身份证、银行卡

光大银行北京朝内支行

●需出示身份证

平安银行北京亚奥支行

●需身份证、银行卡

●如进行大额存款，针对不同类型客户，系统会提示需要收入证明

华夏银行北京灯市口支行

●需出示身份证

●如忘带银行卡可以直接报卡号（需本人名下银行卡）

广发银行北京知春路支行

●人民币存款出示个人身份证

●外币存款需要资金来源证明

渤海银行北京分行

●需出示身份证、银行卡

●办理业务时需录入资金来源，口头说明即可，不需提供纸质文件

恒丰银行北京金融大街支行

●需出示身份证、银行卡

●办理业务时，会询问资金来源进行系统录入，口头说明即可

北京农商银行崇文支行

●需出示身份证、银行卡